Besonders bei der Vorbereitung der 2. Lebenshälfte spielt die Planung und die massgeschneiderte Lösung für die Zukunftsgestaltung, eine grosse Rolle. Die finanzielle Absicherung trägt in entscheidendem Masse zu einer positiven Zukunftsperspektive bei.
Für die Zeit nach der Pensionierung können Sie sich unbesorgt zurücklehnen, wenn die nötigen Vorsorgeschritte frühzeitig eingeleitet wurden.
Die Erfahrung zeigt, dass man sich etwa zehn Jahre vor dem Berufsausstieg damit beschäftigen sollte, die Zeit nach der Erwerbstätigkeit zu planen. Und weil manche Berufstätigen vor dem ordentlichen Pensionierungsalter aufhören, ist eine solche Standortbestimmung oft ab 50 notwendig und angesagt.

Das sollten Sie klären :

- Zeitpunkt der Pensionierung oder Frühpensionierung.
- Finanzbedarf nach der Pensionierung.
- Übersicht über das Vermögen und dessen Verfügbarkeit.
- Kapitalbedarf und Bildung von Ersparnissen zur Deckung
  allfälliger Einkommenslücken.
- Zielsetzung für das Vermögen nach der Pensionierung
  ( Erhalt, Wachstum, Verzehr ).
- Bezug des Pensionskassen - Guthabens als Rente oder Kapital.
- Wohnort und Wohnsituation nach der Pensionierung.
  ( Wohneigentum, Miete, Residenz, Ausland usw. )
- Nachlass ( Testament, Ehevertrag, Erbvertrag usw. )